Jobbird

Beleggingsadviseur

Op deze pagina

Klaar om te solliciteren?

Heb je ondertussen genoeg inspiratie opgedaan? Ontdek onze vacatures en solliciteer direct online op jouw favoriet.

Weet je veel over beleggen of wil jij je in de aandelenwereld verdiepen? Lijkt het je wel wat om andere mensen hierbij te helpen? Misschien is een carrière als beleggingsadviseur dan wel voor jou weggelegd. Klinkt goed? Het is natuurlijk wel handig om wat meer over de functie te weten voordat je een beroepskeuze maakt. Want wat doet een beleggingsadviseur precies? Hoe verschilt het beroep van de vermogensbeheerder? En wat is het gemiddelde beleggingsadviseur salaris? Jobbird heeft het allemaal voor je uitgezocht. Lees dus rustig verder voor het antwoord op al je vragen. Liever meteen aan de slag? Neem dan een kijkje tussen onze vacatures.
 

Bekijk alle beleggingsadviseur vacatures

Wat is een beleggingsadviseur?

Laten we bij het begin beginnen: wat is een beleggingsadviseur eigenlijk? Om die vraag te beantwoorden, moeten we eerst weten wat beleggen precies is. Om het simpel te houden: beleggen betekent dat je een aandeel in een bedrijf koopt. Zo’n aandeel kan financieel meer of minder waard worden afhankelijk van hoe goed het bedrijf presteert. Wordt het aandeel meer waard? Dan kun je als belegger het aandeel weer verkopen en daarop winst maken. Eigenlijk kun je het werk van een beleggingsadviseur nu wel raden: binnen deze functie adviseer je beleggers over het (ver)kopen van aandelen.

Over het algemeen werken beleggingsadviseurs voor professionals. Voor particuliere beleggers is het namelijk financieel minder aantrekkelijk om voor advies te betalen. Bovendien kunnen adviseurs vaak niet zoveel betekenen voor particulieren, omdat het om veel minder geld (en dus minder risico) gaat.

Misschien heb je ook wel van een vermogensbeheerder gehoord; zij werken óók met aandelen. Het verschil tussen de twee functies is dat een adviseur geen volmacht heeft over het geld. De vermogensbeheerder heeft dat wel, en mag dus ook zelf beslissingen maken. De beleggingsadviseur geeft, zoals de naam al doet vermoeden, alleen advies. Maar uiteindelijk bepaalt de klant.
 

Salaris beleggingsadviseur 2022

Wel zo fijn om te weten als je twijfelt tussen meerdere functies of je wilt voorbereiden op een sollicitatiegesprek: wat verdient een beleggingsadviseur gemiddeld? Eigenlijk hangt dit heel erg af van je werkervaring. Als startende beleggingsadviseur ligt je salaris in 2022 ongeveer tussen de € 2.200 en de € 3.000 bruto per maand. Met wat meer werkervaring ligt het salaris van een beleggingsadviseur gemiddeld rond de € 4.000 per maand. Dit kan oplopen tot zo’n € 5.500 of misschien zelfs meer.

Wat het verschil maakt qua salaris? Heel simpel: de werkgever. Zo geldt er voor iemand die bij een bank werkt een andere cao dan voor iemand die werkt voor een pensioenfonds. Al deze bedragen zijn overigens op basis van een fulltime dienstverband. Meestal betekent dit een werkweek van 40 uur, maar het kan verschillen per werkgever. Kijk dus altijd goed na hoe dit bij jouw potentiële werkgever werkt. Dit is een van de vragen die je kunt stellen tijdens je sollicitatiegesprek.
 

Wat doet een beleggingsadviseur?

Fijn, een mooi salaris, maar je moet je baan natuurlijk wel leuk vinden. Dus wat doet een beleggingsadviseur precies op een gemiddelde werkdag? Als eerste is het belangrijk om goed op de hoogte te blijven van economische ontwikkelingen. Je begint je dag met het lezen van economisch nieuws. Vervolgens ga je aan de slag met klanten. Met nieuwe klanten voer je eerst een (telefonisch) gesprek waarin je het budget en de wensen van de klant bespreekt. Aan de hand daarvan stel je een profiel op en vervolgens ga je aan de slag met het formuleren van een passend advies voor de klant.

Het kan zijn dat je als beleggingsadviseur ook bezig bent met het benaderen van potentiële klanten. Afhankelijk van jouw werkgever, voer je misschien wel acquisitiegesprekken om nieuwe klanten binnen te halen. Het werk van een beleggingsadviseur is redelijk repetitief kantoorwerk, maar omdat je met verschillende klanten werkt wiens wensen uiteenlopen, ben je wel bezig met allerlei verschillende situaties en adviezen.

Taken van een beleggingsadviseur

De belangrijkste werkzaamheden? Hieronder staan ze:

  • op de hoogte blijven van economische ontwikkelingen;
  • voeren van eerste gesprekken met klanten over hun wensen en budget;
  • opstellen van een beleggingsprofiel van klanten;
  • formuleren van een uitgebreid beleggingsadvies aan de hand van het beleggingsprofiel;
  • werven van nieuwe klanten.

 

Hoe word je beleggingsadviseur?

Enthousiast geworden? Dan ben je waarschijnlijk benieuwd met welke opleiding je beleggingsadviseur kunt worden. Er is geen speciale beleggingsadviseur opleiding, en eigenlijk ook geen harde diploma-eis voor deze functie. Toch wordt er in de praktijk meestal gevraagd naar een afgeronde hbo– of wo-opleiding. Opleidingen als Bedrijfseconomie (hbo), Accountancy (hbo), Financial Services Management (hbo), Commerciële Economie (hbo, wo) bereiden je goed voor op deze functie.

Wat je sowieso nodig hebt om beleggingsadviseur te worden? Een DSI-certificaat. De DSI zorgt ervoor dat specialisten binnen de aandelen een keurmerk krijgen om hun betrouwbaarheid aan te tonen. Meestal krijg je zo’n certificaat al als je een relevante opleiding hebt afgerond die door de DSI wordt erkend.
 

Werken als beleggingsadviseur

Binnen dit beroep werk je waarschijnlijk bij een bank of een pensioenfonds. Maar het is natuurlijk ook mogelijk om zelfstandig beleggingsadviseur te worden. Lijkt dat je wel wat? Lees dan onze artikelen over zzp’ers eens door om meer te leren over het starten en werken als zelfstandige.
 

Bekijk alle zzp artikelen

Of je nou in loondienst of als freelancer werkt, iedere beleggingsadviseur heeft natuurlijk bepaalde competenties nodig. Voor deze functie is het met name belangrijk om accuraat en analytisch te zijn en bovenop het laatste economische nieuws te zitten. Verder geef je altijd advies met oog op de wensen van de klant. Je moet je dus goed kunnen aanpassen en inleven in iedere individuele situatie. Bovendien moet je jouw advies goed kunnen overbrengen op de ander, dus sterke communicatieve vaardigheden komen zeker van pas.

Klinkt dit helemaal als jouw ding? Wie weet staat jouw ideale baan dan wel tussen onze beleggingsadviseur vacatures. Neem vlug een kijkje en solliciteer.
 

Overzicht beleggingsadviseur

Ben je het overzicht even kwijt? Geen zorgen, want in de tabel hieronder staat alle belangrijke info over deze functie nog een keer op een rijtje.

Beroepsgroep Financieel en accountancy
Opleidingsniveau Hbo, wo
Salarisindicatie 2022 € 2.200 – € 5.500
Doorgroeimogelijkheden  Senior adviseur
Competenties & vaardigheden Accuraat, adviseren, analytisch, anticiperen, communicatief, omgevingsbewustzijn
Gerelateerde functies Broker, financieel adviseur, pensioenadviseur, vermogensbeheer

FAQ

  • Wat doe je als beleggingsadviseur?
    Een beleggingsadviseur geeft advies aan beleggers over het kopen en verkopen van aandelen in bedrijven.
  • Wil je werken als beleggingsadviseur?
    Neem dan meteen een kijkje tussen onze beleggingsadviseur vacatures. Staat er nog niks interessants tussen? Stel dan een e-mailalert in en blijf op de hoogte van het nieuwste aanbod.
  • Wat is het verschil tussen een beleggingsadviseur en vermogensbeheerder?
    Beide functies houden zich bezig met beleggen, maar een vermogensbeheerder mag zelf beslissingen maken over het geld van de klant, terwijl een beleggingsadviseur alleen advies geeft. De uiteindelijke beslissing blijft daarbij aan de klant.
  • Wat verdient een beleggingsadviseur in 2022?
    Het gemiddelde beleggingsadviseur salaris in 2022 ligt rond de € 4.000 bruto per maand bij een fulltime dienstverband. Dit kan sterk verschillen afhankelijk van de werkgever en het aantal jaar werkervaring.