Financieel planner

Ben jij gek op financiën en help je mensen graag met hun financiële situatie? Dan is werken als financieel planner misschien wat voor jou. In deze functie stel je een plan op voor de klant om zo bepaalde financiële doelen te behalen. Maar wat doet een financieel planner dan precies? Welk salaris mag je verwachten? En heb je eigenlijk een opleiding nodig voor deze functie? Wij zochten het voor je op. Na het lezen van dit artikel heb je antwoord op je vragen en weet je precies of deze functie bij je past. Wil je gelijk aan de slag als financieel planner? Klik dan op onderstaande button en solliciteer.
 

Bekijk alle financieel planner vacatures

Wat is een financieel planner?

Een financieel planner of financiële planner is iemand die advies geeft over de financiële situatie en doelen van de klant. Naast het geven van advies maak je ook een financiële planning. Wat is een financiële planning precies? Deze planning kijkt naar de volledige inkomsten en uitgaven van een persoon of organisatie. De huidige en toekomstige financiële situatie worden in kaart gebracht, samen met de doelen die hieraan verbonden zijn. Bijvoorbeeld meer kunnen sparen of meer winst maken. Als financieel planner maak je deze planning en houd je de uitvoering hiervan in de gaten.

Een beroep dat erg lijkt op financieel planner is financieel adviseur. Deze twee termen worden nogal eens door elkaar gehaald, maar dit is zeker niet dezelfde functie. Een financieel adviseur heeft meestal als uiteindelijke doel om een product te verkopen, bijvoorbeeld een hypotheek of verzekering. Als financieel planner geef je onafhankelijk advies over de financiële situatie van jouw klant. Je maakt hiervoor een financieel plan en voert deze uit. Jouw doel is dus om de financiële situatie van je klant te verbeteren.
 

Salaris financieel planner 2024

Voordat we het hebben over de taken van een financieel planner, behandelen we het inkomen. Wat verdient een financieel planner nu eigenlijk in 2024? Dat hangt af van je werkervaring en opleidingsniveau. Gemiddeld ontvang je als financieel planner een salaris tussen de € 2.700 en € 4.000 bruto per maand. Dit bedrag is een salarisindicatie en kan dus per werkplek of specialisatie hoger of lager uitvallen. Wil je weten hoeveel je uiteindelijk op je rekening gestort krijgt? Gebruik dan ons hulpmiddel om je nettoloon te berekenen.

Bovenop je salaris heb je als financieel planner recht op vakantiegeld. Dit is ongeveer 8% van je bruto salaris. Ook hier hebben we een handige rekentool voor, zodat je precies weet wat je kunt verwachten.
 

Wat doet een financieel planner?

Wanneer je als financieel planner een nieuwe klant krijgt, wil je een zo uitgebreid beeld van de financiële situatie krijgen. Dit doe je door gesprekken te voeren en informatie te verzamelen. Je onderzoekt bijvoorbeeld wat de inkomsten en uitgaven van de klant zijn, of iemand een bedrijf heeft of in loondienst werkt en of iemand een fiscaal partner heeft. Ook kijk je hoeveel vermogen iemand heeft. Denk aan spaargeld, auto’s en koopwoningen. Het belangrijkste voor een financieel planner is om te weten wat het doel is van de klant. Waar wil diegene naartoe werken? Na het verzamelen van al deze informatie begin je met analyseren.

Aan de hand van je analyse maak je een financieel plan. Tegelijkertijd sta je in contact met andere financiële functies zoals een makelaar, taxateur of accountant. Jullie bespreken de huidige situatie of de haalbaarheid van het doel van de klant. Wanneer het doel van de klant niet haalbaar blijkt te zijn, bespreek je een alternatief. In deze persoonlijke financiële planning beveel je ook bepaalde financiële producten aan. Bijvoorbeeld hypotheken en verzekeringen. Dan is het tijd voor de klant om het stappenplan uit te voeren. Als financieel planner houd je de voortgang in de gaten en geef je waar nodig advies.

Taken van een financieel planner

• Financiële situatie en doelen bespreken met de klant;
• onderzoek doen naar de financiële markt;
• informatie analyseren en risicoberekeningen maken;
• financieel advies geven en een planning maken;
• samenwerken met andere financiële functies als accountants.

Hoe word je financieel planner?

Zie jij het wel zitten om financieel planner te worden? Het is handig om te weten dat financieel planner geen beschermd beroep is. In principe kan iedereen zichzelf dus een financiële planner noemen. Toch is het verstandig om een opleiding te volgen als toekomstig financieel planner. Je wilt namelijk zeker weten dat je jouw klanten het beste advies geeft en dat ze niet in de problemen komen. Daarnaast zie je het hebben van een diploma ook terug in je salaris als financieel planner. De mbo-opleiding tot Financieel Administratief Medewerker is bijvoorbeeld een goede optie. Of wat dacht je van een hbo-opleiding Accountancy, Management, Economie en Recht?

Wil je doorstuderen? Dan is de master Financiële Planning misschien wat voor je. Daarnaast zijn er ook genoeg cursussen in financiële planning. Wil je gecertificeerd financieel planner worden? Dan moet je het CFP-examen succesvol afronden. Hiervoor kun je een speciale CFP-opleiding volgen waarin je onder andere leert over financiële wet- en regelgeving. Ook behandel je allerlei grote levensgebeurtenissen die invloed hebben op de financiële situatie van iemand. Denk aan trouwen, een andere baan nemen of de overname van een bedrijf. Heb je je diploma gehaald? Dan ben je onderdeel van de FFP, oftewel de Federatie Financieel Planners.

Naast het volgen van de juiste opleiding tot financieel planner, heb je ook een aantal competenties en vaardigheden nodig. Zo moet je goed kunnen werken met software voor financiële planningen. Denk aan programma’s als Omniplan, Profitplanner Platform en Finrust. Ook moet je op de hoogte zijn van de huidige fiscale wet- en regelgeving. Daarnaast moet je als financieel planner veel informatie verwerken en hier een duidelijk stappenplan van maken. Je werkt altijd naar een doel toe en weet hoe je hier terechtkomt.
 

Werken als financieel planner

Als financieel planner kun je op verschillende manieren aan de slag. Financiële adviseurs werken meestal bij hypotheekverstrekkers, inversteringsmaatschappijen of verzekeringsbedrijven, maar financieel planners werken eerder voor een onafhankelijk adviesbureau of zelfstandig. Toch kan het ook dat je als financieel planner werkt voor een commerciële organisatie. Naast het opstellen van een persoonlijke financiële planning, probeer je dan ook een bepaald product, zoals een verzekering of hypotheek, aan de klant te verkopen.

Wil je echt alleen advies geven? Dan is werken als persoonlijk of onafhankelijk financieel planner misschien wat voor jou. Je werkt dan voor een organisatie die zich niet richt op het verkopen van financiële producten. Daarnaast werken veel financiële planners als zzp’er. Genoeg mogelijkheden dus. Neem eens een kijkje tussen de vacatures voor financieel planner en ontdek wat het beste bij je past.
 

Overzicht financieel planner

Ben je enthousiast over werken als financieel planner? We hebben hieronder de belangrijkste informatie nog eens voor je op een rijtje gezet.