Jobbird

Financieel adviseur

Op deze pagina

Klaar om te solliciteren?

Heb je ondertussen genoeg inspiratie opgedaan? Ontdek onze vacatures en solliciteer direct online op jouw favoriet.

Voel jij je als een vis in het water in de financiële wereld en ben je op zoek naar een uitdagende baan? Misschien is werken als financieel adviseur jou dan wel op het lijf geschreven. Maar wat is een financieel adviseur eigenlijk en wat doet een financieel adviseur nou van dag tot dag? Op deze pagina krijg je antwoord op al jouw vragen. Zo weet je in no time of deze functie iets voor je is. Zie jij het al helemaal zitten om te werken als financieel adviseur? Waar wacht je dan nog op. Via onderstaande button ontdek je de verschillende mogelijkheden.
 

Bekijk alle financieel adviseur vacatures

Wat is een financieel adviseur?

Wat is een financieel adviseur eigenlijk precies? In deze functie help je mensen bij het afsluiten van financiële producten, zoals verzekeringen en bankrekeningen. Je analyseert de situatie van de klant en biedt een financieel product aan dat hierbij past. Inzicht krijgen in hun financiële situatie doe je door naar het inkomen en de uitgaven te kijken. Ook eventuele schulden neem je mee in jouw advies, zodat je op de hoogte bent van de eventuele risico’s voor de klant. Welke producten je verkoopt, is afhankelijk van de sector waarin je werkt. Richt je je op hypotheken? Dan mag je jezelf een hypotheekadviseur noemen. Geef jij juist advies over verzekeringen? Dan mag je verzekeringsadviseur op je cv zetten.
 

Salaris financieel adviseur 2022

Maar wat verdient een financieel adviseur dan precies? Hoeveel je gaat verdienen hangt af van de sector waarin je werkt en jouw opleidingsniveau. Toch kunnen we een indicatie geven. Het salaris van een financieel adviseur in 2022 ligt tussen de € 2.500 en € 4.000 bruto per maand. Als je meer ervaring opdoet, krijg je ook meer verantwoordelijkheden en zie je dit ook terug in de vorm van een loonsverhoging.

Bij sommige werkgevers heb je als financieel adviseur ook te maken met targets. Als je genoeg producten verkoopt, haal je je target. Dat betekent vaak dat je dan een mooie bonus krijgt. Zie dit dan ook als extra motivatie om meer producten te verkopen. Hoe hoog je bonus is, verschilt per werkgever.
 

Wat doet een financieel adviseur?

Nu we weten wat je in dit beroep verdient, wil je vast ook weten wat een financieel adviseur doet. In deze functie verkoop je financiële producten die passen bij jouw klant. Dit zijn producten als verzekeringen, leningen, bankrekeningen en hypotheken. Om een passend advies te geven breng je eerst hun financiële situatie in kaart. Je kijkt naar het maandsalaris, vaste lasten, uitgaven en eventuele schulden. Op basis van deze gegevens kom je met een advies, ook wel een financieel plan genoemd.

In dit financiële plan leg je uit wat de risico’s zijn en welke voorwaarden er aan de producten vastzitten. Denk bijvoorbeeld aan beleggen. Als financieel adviseur is het belangrijk dat je uitlegt wat de gevolgen zijn, zodat de klant een weloverwogen keuze kan maken of ze het risico willen nemen. Maar ook bij een hypotheek of lening is het belangrijk om uit te leggen hoe het zit met de rente. Dat betekent dan ook dat je in deze functie een grote verantwoordelijkheid hebt om een goed advies te geven. Gaat de klant akkoord? Dan verkoop je deze financiële producten en help je bij het afsluiten.

Werk je als onafhankelijk financieel adviseur? Dan vergelijk je het aanbod aan financiële producten. Je kijkt dan naar de verschillende aanbieders en vindt een goede match die past bij de situatie van jouw klant. Als je voor een bank, verzekeringsmaatschappij of andere financiële instelling werkt, verkoop je de producten die jouw werkgever aanbiedt. Voor sommige klanten gaat de voorkeur hiernaar uit, omdat ze bijvoorbeeld al andere producten bij dezelfde aanbieder hebben. Of het vergelijken van prijzen bij jouw taken als financieel adviseur hoort, is dus afhankelijk van het soort bedrijf waarvoor je werkt.

Taken van een financieel adviseur

  • Financieel advies geven aan klanten;
  • financiële situatie in kaart brengen;
  • contracten en offertes opstellen;
  • eventueel prijzen vergelijken van verschillende aanbieders;
  • financiële producten afsluiten.

 

Hoe word je financieel adviseur?

Wat je precies nodig hebt om te werken als financieel adviseur? Een hbo– of wo-diploma in de richting van Economie of Financiën. Een paar voorbeelden van dit soort opleidingen zijn Accountancy, Management of Bedrijfseconomie. Zonder diploma kun je niet aan de bak, want een financieel adviseur is wettelijk verplicht om een WFT (Wet Financieel Toezicht) diploma te hebben. Als je een hbo-opleiding volgt krijg je meestal het diploma WFT Basis. Als je na je studie bent aangenomen, volg je intern ook trainingen bij jouw werkgever. Tijdens deze trainingen leer je vooral welke producten jouw organisatie aanbiedt, zodat je deze meeneemt in het advies.

Misschien heb je wel het juiste diploma op zak, maar hoe zit dat met jouw competenties? Een financieel adviseur is analytisch, financieel bewust en klantgericht. Je weet als geen ander hoe je advies geeft en je vindt het belangrijk dat mensen alles uit hun geld kunnen halen. Daarom is het dus belangrijk dat je goed luistert naar hun situatie en dat je hierop inspeelt. Hier komt natuurlijk ook wat commercieel inzicht bij kijken.
 

Werken als financieel adviseur

Werken als financieel adviseur kan bij een bank, verzekeringsmaatschappij of andere financiële instelling. Als je onafhankelijk advies wilt geven en prijzen wilt vergelijken, kun je terecht bij een adviesbureau. Het is maar net waar jouw voorkeur ligt. Ontdekken wat alle mogelijkheden zijn? Neem een kijkje bij onze vacatures voor financieel adviseur en laat je inspireren door het openstaande aanbod.

Ben je benieuwd wat je doorgroeimogelijkheden zijn als financieel adviseur? Er zijn verschillende richtingen die je op kunt gaan als je toe bent aan een nieuwe stap. Een logische volgende stap in je carrière is werken als zzp financieel adviseur. Het grote voordeel hiervan is dat je zelf bepaalt wat je uurtarief is, waardoor je meer controle hebt over je maandsalaris. Of je kiest ervoor om je te specialiseren in een bepaald product, zoals een verzekering of hypotheek. Dan groei je door tot verzekerings- of hypotheekadviseur.
 

Overzicht financieel adviseur

Op je gemakje de belangrijkste info doornemen? Dat kan, want in onderstaande tabel vind je alles wat je moet weten over dit beroep.

Beroepsgroep Financieel en accountancy
Opleidingsniveau Hbo, wo
Salarisindicatie 2022 € 2.500 – € 4.000 per maand
Doorgroeimogelijkheden Verzekeringsadviseur, hypotheekadviseur, pensioenadviseur
Competenties & vaardigheden Luisteren, klantgericht, analytisch, overtuigingskracht, betrokkenheid
Gerelateerde functies Budgetbeheerder, boekhouder, budgetcoach

Financieel adviseur vacatures

FAQ

  • Wat is een financieel adviseur?
    Een financieel adviseur is iemand die advies geeft over verschillende financiële producten, zoals verzekeringen, hypotheken, leningen en bankrekeningen.
  • Hoe kan ik werken als financieel adviseur?
    Om te werken als financieel adviseur volg je een hbo- of wo-opleiding in de richting van Economie of Financiën. Neem een kijkje bij de vacatures voor financieel adviseur om te ontdekken wat je precies nodig hebt.
  • Wat doet een financieel adviseur?
    Een financieel adviseur geeft advies over iemands financiële situatie en verkoopt verschillende financiële producten die bij de klant passen. Een paar voorbeelden van deze producten zijn verzekeringen, leningen en hypotheken.
  • Wat verdient een financieel adviseur in 2022?
    Het salaris van een financieel adviseur in 2022 ligt ongeveer tussen de € 2.500 en € 4.000 bruto per maand.