Pensioenadviseur

Ben jij dé expert op het gebied van pensioen of lijkt het je interessant om je hierin te verdiepen? Wie weet is een baan als pensioenadviseur dan wel iets voor jou. Maar hoe is het nou écht om te werken binnen deze functie? Dat vertellen wij je op deze pagina. Wat verdient een pensioenadviseur? Welke opleiding heb je nodig? De antwoorden op deze vragen staan voor je klaar. Ook vertellen we je meer over de competenties van een goede pensioenadviseur, zodat je kunt beoordelen of de functie bij je past. Benieuwd naar het banenaanbod? Klik dan meteen door naar onze openstaande vacatures.
 

Bekijk alle pensioenadviseur vacatures

Wat is een pensioenadviseur?

Het woord ‘pensioenadviseur’ zegt natuurlijk al heel wat: deze functie geeft advies aan zijn of haar klanten over hun pensioen. Deze klanten kunnen werkgevers, werknemers of zzp’ers zijn. Als pensioenadviseur ben je dus expert op het gebied van alles rondom het pensioen. Of het nou gaat over of je eerder met pensioen kunt of hoe je jouw pensioen het beste kunt regelen als zzp’er, de adviseur heeft overal een antwoord op. Zo weten zij bijvoorbeeld ook meer over hoe het zit met je hypotheek als je met pensioen gaat en geven zij advies over de beste spaarmethoden.
 
Veel pensioenadviseurs werken voor een onafhankelijk adviesbureau, waardoor zij een niet-commercieel advies geven. Daarom heeft het werk van deze functie meestal niet te maken met verkopen. Voor klanten is dat natuurlijk erg waardevol; zo hebben zij de mogelijkheid hun opties te vergelijken.
 

Salaris pensioenadviseur 2024

Altijd interessant om te weten als je je oriënteert op een baan: wat verdient een pensioenadviseur? Het salaris van een pensioenadviseur is natuurlijk afhankelijk van een aantal factoren. Zo spelen de werkgever en het aantal jaar werkervaring een grote rol in het bepalen van het pensioenadviseur salaris. Als starter begin je waarschijnlijk met zo’n € 2.500 bruto per maand bij een fulltime dienstverband. Dat kan meer of minder zijn afhankelijk van het bedrijf waarvoor je werkt. Met meer werkervaring loopt het salaris van een pensioenadviseur in 2024 op tot zo’n € 5.000 bruto per maand.
 
Kijk als je gaat solliciteren naar een baan als pensioenadviseur natuurlijk ook naar de secundaire arbeidsvoorwaarden, want die zijn minstens zo belangrijk als het startsalaris. Of je recht hebt op een auto van de zaak, reiskostenvergoeding en hoe het zit met vakantiegeld, verschilt ook weer per bedrijf. Laat je dus goed informeren tijdens een sollicitatiegesprek.
 

Wat doet een pensioenadviseur?

Waarschijnlijk ben je wel benieuwd hoe een typische werkdag van een pensioenadviseur eruitziet. Allereerst moet je natuurlijk goed op de hoogte blijven van de laatste wijzigingen in het Nederlandse pensioenstelsel. Misschien begin je jouw dag dus wel met het lezen van het laatste pensioennieuws met een kop koffie in de hand. Vervolgens ga je aan de slag voor jouw cliënten. Iedere cliënt heeft natuurlijk andere vragen. Zo wil de één misschien specifiek weten hoeveel pensioen hij of zij heeft opgebouwd, terwijl de ander advies nodig heeft over de verschillende manieren van sparen.
 
Om iedere cliënt zo goed mogelijk te helpen, ben je als pensioenadviseur vooral bezig met het uitpluizen van hun situatie, het vinden van antwoord op hun vragen en het maken van berekeningen en offertes om je advies te ondersteunen. Uiteindelijk rapporteer je deze resultaten en geef je een volledig advies aan de klant.

Taken van een pensioenadviseur

Even op een rijtje; dit zijn de belangrijkste taken van dit beroep:

• op de hoogte blijven van het laatste nieuws rondom het Nederlandse pensioenstelsel;
• contact houden met cliënten en peilen van hun situatie;
• uitzoeken van de individuele vragen van cliënten;
• opstellen van offertes, berekeningen en andere documenten om de klant te helpen;
• geven van een volledig advies op basis van het onderzoek.

Hoe word je pensioenadviseur?

Klinkt dit als de perfecte baan voor jou? Dan ben je vast benieuwd hoe je pensioenadviseur kunt worden. Helaas bestaat er geen specifieke opleiding tot pensioenadviseur, maar gelukkig zijn er genoeg studies die je goed voorbereiden op deze functie. Over het algemeen vragen bedrijven naar een relevant mbo– of hbo-diploma. Meestal wordt de voorkeur gegeven aan een hbo-afgestudeerde, dus het is slim om na je mbo-opleiding nog een vervolgopleiding te doen, maar dit is niet altijd nodig. De meest geschikte opleidingen zijn Finance & Control (hbo) en Finance, Tax and Advice (hbo).
 
Let erop dat je als pensioenadviseur meestal ook een Wft (Wet op het Financieel Toezicht) Pensioenverzekeringen certificaat nodig hebt om aan het werk te gaan. Je kunt direct een examen aanvragen om dit certificaat te behalen, of ervoor kiezen om eerst een cursus te volgen op het gebied van Wft.
 

Werken als pensioenadviseur

We noemden al even dat je als pensioenadviseur meestal werkt bij een onafhankelijk adviesbureau. Een andere optie is om bij een pensioenfonds aan de slag te gaan. In dat geval geef je advies over de verschillende pensioenvormen die het fonds aanbiedt. Aan jou dus de keuze welke van de twee opties je het meeste aanspreekt.
 
Vraag je je af of werken als pensioenadviseur iets is voor jou? Het is voor deze functie vooral belangrijk om goed te luisteren naar je klanten en individueel advies te geven, afgestemd op hun situatie. Je moet dus betrokken zijn bij het verhaal van de klant en betrouwbaar, onafhankelijk advies geven dat hem of haar verder helpt. Je werkt dus altijd met oog op de klant. Daarnaast komen goede communicatieve vaardigheden ook van pas, want het is aan jou de taak om het ingewikkelde pensioenstelsel in makkelijke woorden uit te leggen aan de klant.
 
Enthousiast geworden? Neem dan eens een kijkje tussen onze pensioenadviseur vacatures. Wie weet staat er wel een leuke nieuwe baan voor jou tussen.
 

Overzicht pensioenadviseur

Het overzicht kwijt? Geen zorgen, in de tabel hieronder staat nog een keer de belangrijkste informatie over deze functie.